KBL Richelieu - L'assurance-vie

L’assurance-vie et le contrat de capitalisation constituent aujourd’hui des outils patrimoniaux incontournables. 
 
KBL Richelieu a donc sélectionné une offre complète en partenariat avec des assureurs réputés pour leur solidité financière, la qualité de leur offre et de leur service.
 
Plus encore, notre volonté est de vous placer, vous et vos proches, dans une démarche de conseil et d’accompagnement :
 
Le Conseil 
Dans le cadre de la démarche de Conseil qui guide sans cesse notre approche, nous ne concevons pas l’assurance-vie comme un simple « produit financier ». Nous l’intégrons comme un élément de solution sur mesure au service d’une stratégie patrimoniale globale.
 
Les contrats d'assurance-vie sont des outils à manier avec précaution, les conséquences possibles en matière de droit civil étant complexes et souvent méconnues (incidence des régimes matrimoniaux sur le sort des contrats, respect de la réserve de certains héritiers, traçabilité de l’origine des fonds, réflexion sur la clause bénéficiaire, etc.).
Votre banquier, accompagné de notre équipe d’ingénieurs patrimoniaux, joue à ce stade un rôle crucial.
 
L’accompagnement 
Au sein du contrat, nous vous accompagnons dans le suivi de l’allocation de vos actifs financiers et pilotons avec vous la gestion de vos contrats et leur tolérance au risque.
Nous proposons une gestion libre (vous décidez seul) et une gestion sous mandat (notre équipe d’experts prennent les décisions en fonction de votre profil de risque).
 
De plus, dans le cadre de nos partenariats avec différentes compagnies d’assurance de premier plan, en tant que courtier, nous mettons notre force de négociation au service de nos clients pour leur offrir des solutions sur mesure, en architecture ouverte et au meilleur coût.